Bohatí nám radia kupovať indexy (ETFká), ale sami ich nekupujú.

Roky hovorím, že pasívne investovanie je lepšie ako žiadne. Je to skvelý základ. Ale buďme k sebe úprimní… je to iba úplné minimum. Dnes všade počujete nezmysly, že toto minimum je všetko, čo potrebujete. Že snažiť sa o lepší výsledok je arogantné a že odovzdať svoju finančnú budúcnosť algoritmu je to najrozumnejšie, čo môžete urobiť.

A kto profituje najviac z toho, keď tomu veríte?

Stratég Inigo Fraser Jenkins z Alliance Bernstein nedávno vyvolal rozruch tvrdením, že pasívne investovanie sa zmenilo z dobrej stratégie na niečo, čo deformuje realitu na trhu. Nazval to „dystopickou symbiózou“. Vzniká tu efekt snehovej gule: indexové fondy lejú miliardy do gigantov ako Apple, Microsoft či Nvidia automaticky, proste preto, že dominujú rebríčkom. Algoritmus nerieši, či je ich aktuálna cena férová alebo či majú najlepší kvartál. Kupuje ich preto, lebo sú veľké. Keďže tam tečú peniaze automaticky, majú títo giganti neustálu podporu (cheaty ), ktorá ich tlačí dopredu, zatiaľ čo menšie, skutočne podhodnotené firmy so skvelým potenciálom zostávajú na okraji záujmu len preto, že nie sú v tom správnom indexe.

Dnes existuje kopa indexových fondov (3,2 milióna), haluz je, že ich je dokonca viac než je reálnych akcií na všetkých burzách sveta (43 000).

Za posledných 10 rokov sa prelialo 5 biliónov dolárov z aktívneho investovania do pasívneho. …už to dávno nie je o kopírovaní trhu, odmeňuje sa veľkosť na úkor podstaty.

Pozrite sa na fakt bohatých ľudí —> CEO, manažérov fondov či partnerov v private equity. Sedia so založenými rukami a nechávajú za seba rozhodovať algoritmus? Ani náhodou. Robia aktívne rozhodnutia každý jeden deň. Analyzujú tímy, budujú pozície a rozmýšľajú roky dopredu. Veria vo svoju schopnosť vyhodnotiť vhodnú príležitosť. Verejnosti a jednoduchej väčšine sa však podsúva ten bordel:

„Nesnažte sa o to, čo robia oni. Je to príliš zložité, riskantné a namáhavé. Radšej si kúpte index a buďte v kľude“. Tlačia nás do sveta, kde ľudia nemusia premýšľať, čoskoro všetko vyrieši AI, algoritmy alebo štát (Ha Ha). „Nesnaž sa vyberať akcie, nerozhoduj sa sám za seba, všetko automatizuj“.

Aktívne investovanie vs. Gambling

Väčšina ľudí sleduje tipy na nete a každú chvíľu niečo kupujú alebo predávajú, to nie je investovanie, ale trading/gambling... ja viem, ono to láka, lebo ten adrenalín z risku nám robí dobre, ale reálne to nie je udržateľné a skôr či neskôr na to človek doplatí. Skutočné aktívne investovanie je presný opak impulzívnosti:

• Vyžaduje si čas, systém a treba ísť fakt do hĺbky.

• Namiesto tipov čítajte firemné výkazy, počúvate, čo hovorí manažment firiem, a sami si spočítate, kam to celé smeruje.

• Nesnažte sa poraziť trh tento kvartál. Chcete vlastniť skvelé firmy za rozumnú cenu dlhé roky.

Ako sa hovorí: “Keď chceš s vlkmi žiť, musíš s nimi vyť!” Treba myslieť ako bohatý.

Rozdiel medzi bohatými a priemernými nie je v tom, že by mali nejaké tajné info alebo iné veci, ku ktorým sa bežný človek nedostane... Je to o rozhodnutí brať investovanie ako poctivé remeslo, nie ako povinnosť, ktorú si len niekde odfajknete.

Zarobil som tisíce na akciách ako TSLA, WBD, PLTR či AMD (kde už sú to desiatky tisíc). Keby som len pasívne kupoval index, môj majetok by bol dnes zlomkový. Každý má na krku hlavu a môže ju používať… študovať biznis a chcieť viac než len 8 % ročne. S dobrou stratégiou sa dá mieriť na 15 až 20 %. S takýmito číslami sa vďaka zloženému úročeniu za pár rokov ocitnete v úplne inej finančnej lige.

Všetko sa to začína učením tých správnych krokov: výsledky, súvahy, projekcie a oceňovanie firiem. Nie je to nič nedosiahnuteľné, ak vás to niekto naučí správne. To je môj cieľ v rámci našej komunity a na oplátku mi stačí váš záujem. Vzdelávajte sa! Investujte rozumne a hlavne Ziskovo!